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2022-2027年中国资产证券化业务市场前瞻与投资战略规划分析报告

report of market prospective and investment strategy planning on china asset securitization business(2022-2027)

企业中长期战略规划必备
不深度调研行业形势就决策,回报将无从谈起

2022-2027年中国资产证券化业务市场前瞻与投资战略规划分析报告

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2022-2027年中国资产证券化业务市场前瞻与投资战略规划分析报告

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第1章:中国资产证券化业务发展综述
  • -1.1 资产证券化的定义

    1.1.1 资产证券化的定义

    1.1.2 资产证券化的产品分类

    1.1.3 资产证券化的交易主体

    1.1.4 资产证券化的辅助主体

    1.1.5 资产证券化的业务流程

  • -1.2 资产证券化的发展模式

    1.2.1 表外模式

    1.2.2 表内模式

    1.2.3 准表外模式

  • -1.3 资产证券化的政策背景

    1.3.1 资产证券化监管机构

    -1.3.2 资产证券化法律政策

    (1)政策回顾

    (2)新政解读

    1.3.3 资产证券化税收规定

  • -1.4 资产证券化的意义

    1.4.1 对发起人的意义

    1.4.2 对投资者的意义

  • -1.5 资产证券化与其他融资方式的比较

    1.5.1 总体比较

    1.5.2 融资成本比较

    1.5.3 投资回报及风险比较

第2章:国际资产证券化业务发展比较与经验借鉴
  • -2.1 国际资产证券化发展历程与现状比较与借鉴

    -2.1.1 国际资产证券化发展历程

    (1)美国资产证券化发展历程

    (2)日本资产证券化发展历程

    -2.1.2 国际资产证券化发展现状

    (1)美国资产证券化发展现状

    (2)日本资产证券化发展现状

    2.1.3 国际资产证券化发展历程与现状比较

    2.1.4 国际资产证券化发展历程经验借鉴

  • -2.2 国际资产证券化市场运作模式比较与借鉴

    -2.2.1 国际资产证券化市场架构比较与借鉴

    (1)美国资产证券化基本架构

    (2)日本资产证券化基本架构

    (3)资产证券化市场架构比较与借鉴

    -2.2.2 国际资产证券化产品种类与运作程序比较与借鉴

    (1)美国资产证券化产品种类与运作程序

    (2)日本资产证券化产品种类与运作程序

    (3)资产证券化产品种类与运作程序比较与借鉴

  • -2.3 国际资产证券化市场相关规定比较与借鉴

    -2.3.1 国际资产证券化市场法规比较与借鉴

    (1)美国资产证券化主要法规

    (2)日本资产证券化主要法规

    (3)资产证券化市场法规比较与借鉴

    -2.3.2 国际资产证券化产品会计处理比较与借鉴

    (1)美国资产证券化产品会计处理

    (2)日本资产证券化产品会计处理

    (3)资产证券化产品会计处理比较与借鉴

    -2.3.3 国际资产证券化产品公开说明书规定比较与借鉴

    (1)美国资产证券化产品公开说明书相关规定

    (2)日本资产证券化产品公开说明书相关规定

    (3)资产证券化产品公开说明书相关规定比较与借鉴

  • -2.4 国际资产证券化发展对中国市场的启示

    2.4.1 放松管制

    2.4.2 鼓励创新

    2.4.3 完善法律

    2.4.4 完备会计制度

    2.4.5 完善信息披露

第3章:中国资产证券化业务现状与规划
  • -3.2 资产证券化市场现状

    -3.2.1 资产证券化产品资产池

    (1)资产池资产结构

    (2)资产池资产质量

    3.2.2 资产证券化市场规模

    3.2.3 资产证券化交易规模

  • -3.3 资产证券化各级主体现状与问题

    3.3.1 发起人

    3.3.2 spv

    3.3.3 资产管理服务机构

    3.3.4 信用增级机构

    3.3.5 信用评级机构

    3.3.6 投资者

  • -3.4 资产证券化发展路径与规划

    3.4.1 资产证券化当前定位

    -3.4.2 资产证券化发展路径

    (1)短期发展路径

    (2)长期发展路径

    -3.4.3 资产证券化发展规划

    (1)资产证券化五年规划

    (2)资产证券化长远规划

第4章:中国资产证券化产品市场现状与预测
  • -4.1 cdo产品市场现状与预测

    4.1.1 cdo产品概述

    -4.1.2 cdo交易结构与运作机制

    (1)现金流型cdo

    (2)市值型cdo

    (3)合成型cdo

    -4.1.3 cdo信用评级

    (1)现金流型cdo

    (2)市值型cdo

    (3)合成型cdo

    -4.1.4 cdo市场现状

    (1)cdo发展动力

    (2)cdo市场现状

    -4.1.5 cdo市场预测

    (1)资产负债表、现券型cdo是我国cdo市场未来的主流品种

  • -4.2 狭义abs产品市场现状与预测

    4.2.1 abs产品概述

    -4.2.2 abs市场现状

    (1)汽车消费贷款证券化现状

    (2)信用卡贷款证券化现状

    (3)学生贷款证券化现状

    (4)融资租赁款证券化现状

    (5)基础设施收益权证券化现状

    (6)门票收入证券化现状

    (7)企业应收款证券化现状

    4.2.3 abs市场预测

  • -4.3 rmbs产品市场现状与预测

    4.3.1 rmbs的起源

    4.3.2 rmbs的外部条件

    -4.3.3 rmbs国际模式比较与借鉴

    (1)美国模式-政府主导型

    (2)加拿大模式-政府与市场混合型

    (3)澳大利亚模式-市场主导型

    (4)国际模式对中国的启示

    4.3.4 rmbs市场现状

    4.3.5 rmbs市场预测

  • -4.4 cmbs产品市场现状与预测

    4.4.1 cmbs产品概述

    4.4.2 cmbs市场现状

    4.4.3 cmbs市场预测

第5章:中国信贷资产证券化业务现状与前景预测
  • -5.1 信贷资产证券化现状分析

    5.1.1 信贷资产证券化规模

    5.1.2 信贷资产证券化结构

  • -5.2 信贷资产证券化案例解析

    -5.2.1 2015年中银信贷资产支持证券

    (1)发行规模

    (2)交易结构及职能

    (3)资产池数据统计

    (4)信用增级情况

    (5)信用评级情况

    -5.2.2 2013年工元信贷资产支持证券

    (1)发行规模

    (2)交易结构及职能

    (3)资产池数据统计

    (4)信用增级情况

    (5)信用评级情况

    -5.2.3 2012年开元信贷资产支持证券

    (1)发行规模

    (2)交易结构及职能

    (3)资产池数据统计

    (4)信用增级情况

    (5)信用评级情况

    -5.2.4 2008年招元信贷资产支持证券

    (1)发行规模

    (2)交易结构及职能

    (3)资产池数据统计

    (4)信用增级情况

    (5)信用评级情况

    -5.2.5 2008年通元个人汽车抵押贷款支持证券

    (1)发行规模

    (2)交易结构及职能

    (3)资产池数据统计

    (4)信用增级情况

    (5)信用评级情况

    -5.2.6 2007年建元个人住房抵押贷款支持证券

    (1)发行规模

    (2)交易结构及职能

    (3)资产池数据统计

    (4)信用增级情况

    (5)信用评级情况

  • -5.3 银行信贷资产证券化前景预测

    5.3.1 银行信贷总体规模现状与前景预测

    -5.3.2 银行分类贷款规模与资产证券化前景预测

    (1)工业贷款

    (2)服务业贷款

    (3)“三农”贷款

    (4)房地产贷款

    (5)汽车消费贷款

    (6)信用卡贷款

第6章:中国工商企业资产证券化业务现状与前景预测
  • -6.2 工商企业资产证券化现状分析

    6.2.1 工商企业资产证券化规模

    6.2.2 工商企业资产证券化结构

  • -6.3 工商企业资产证券化案例解析

    -6.3.1 联通cdma网络租赁费收益计划

    (1)项目基础资产

    (2)募集资金规模

    (3)募集资金用途

    (4)项目担保和评级

    (5)项目收益情况

    -6.3.2 莞深高速收益计划

    (1)项目基础资产

    (2)募集资金规模

    (3)募集资金用途

    (4)项目担保和评级

    (5)项目收益情况

    -6.3.3 网通应收款资产支持受益凭证

    (1)项目基础资产

    (2)募集资金规模

    (3)募集资金用途

    (4)项目担保和评级

    (5)项目收益情况

    -6.3.4 远东租赁资产支持收益计划

    (1)项目基础资产

    (2)募集资金规模

    (3)募集资金用途

    (4)项目担保和评级

    (5)项目收益情况

    -6.3.5 澜电受益凭证

    (1)项目基础资产

    (2)募集资金规模

    (3)募集资金用途

    (4)项目担保和评级

    (5)项目收益情况

    -6.3.6 浦东建设bt项目资产支持收益计划

    (1)项目基础资产

    (2)募集资金规模

    (3)募集资金用途

    (4)项目担保和评级

    (5)项目收益情况

    -6.3.7 南京城建污水处理受益券

    (1)项目基础资产

    (2)募集资金规模

    (3)募集资金用途

    (4)项目担保和评级

    (5)项目收益情况

    -6.3.8 南通天电销售资产支持收益计划

    (1)项目基础资产

    (2)募集资金规模

    (3)募集资金用途

    (4)项目担保和评级

    (5)项目收益情况

    -6.3.9 隧道股份bot项目专项资产管理计划

    (1)项目基础资产

    (2)募集资金规模

    (3)募集资金用途

    (4)项目担保和评级

    (5)项目收益情况

  • -6.4 工商企业资产证券化前景预测

    -6.4.1 基建行业

    (1)基建行业发展现状与前景预测

    (2)基建行业资产证券化前景预测

    -6.4.2 房地产行业

    (1)房地产行业发展现状与前景预测

    (2)房地产行业资产证券化前景预测

    -6.4.3 环保行业

    (1)环保行业发展现状与前景预测

    (2)环保行业资产证券化前景预测

    -6.4.4 汽车行业

    (1)汽车行业发展现状与前景预测

    (2)汽车行业资产证券化前景预测

    -6.4.5 交通运输行业

    (1)交通运输行业发展现状与前景预测

    (2)交通运输行业资产证券化前景预测

    -6.4.6 旅游行业

    (1)旅游行业发展现状与前景预测

    (2)旅游行业资产证券化前景预测

第7章:中国资产证券化业务风险提示与发展建议
  • -7.1 资产证券化的风险特征与防范

    -7.1.1 违约风险与防范

    (1)违约风险

    (2)风险防范

    -7.1.2 早偿风险与防范

    (1)早偿风险

    (2)风险防范

    -7.1.3 利率风险与防范

    (1)利率风险

    (2)风险防范

    -7.1.4 信用风险与防范

    (1)信用风险

    (2)风险防范

    7.1.5 流动性风险与防范

    7.1.6 收益率曲线风险与防范

    7.1.7 利差风险与防范

    -7.1.8 经营风险与防范

    (1)经营风险

    (2)风险防范

    7.1.9 结构风险与防范

  • -7.2 资产证券化发展的有利条件

    7.2.1 离岸资产证券化产品的成功经验

    7.2.2 信托计划在资产证券化实践中的作用

    7.2.3 资产证券化实践已形成发展重点

  • -7.3 资产证券化发展待解决的问题

    7.3.1 法律制度的障碍

    7.3.2 实施环境的障碍

  • -7.4 资产证券化业务的发展建议

    7.4.1 完善法律制度

    7.4.2 建立中央优先权益登记系统

    7.4.3 建立资产证券化产品的交易服务平台

    -7.4.4 选择适合提供交易服务的证券化产品

    (1)mbs是交易所提供交易服务的首选

    (2)cdo产品是值得关注的资产证券化产品

    (3)密切关注信托收益权凭证市场的发展

    (4)有计划地发展债券类产品的交易平台

图表目录  展开图表收起图表

图表1:欧美市场的资产证券化产品分类

图表2:资产证券化业务流程图

图表3:资产证券化模式分析

图表4:近年来信贷资产证券化(clo、mbs)相关法规及文件

图表5:近年来企业资产证券化(abs)相关法规及文件

图表6:近年来企业资产支持票据(abn)相关法规及文件

图表7:信贷资产证券化印花税政策规定

图表8:信贷资产证券化营业税政策规定

图表9:信贷资产证券化所得税政策规定

图表10:企业资产证券业务与其他债务融资方式的比较分析

图表11:企业资产证券业务融资成本与短期融资券的比较分析

图表12:企业资产证券业务融资成本与企业债券的比较分析

图表13:企业资产证券业务融资成本与银行贷款的比较分析

图表14:企业资产证券业务与其他债务融资方式的投资回报及风险比较分析

图表15:美国mbs/abs市场余额(单位:十亿美元)

图表16:美国政府三家信用机构和私人机构的mbs发行额(单位:万亿美元)

图表17:美国部分abs品种和首发时间(单位:百万美元)

图表18:2018年美国资产证券化产品分类构成(单位:%)

图表19:“资产流动化法”相比“特殊目的公司法”放宽的事项

图表20:2018年美国各类型债券的规模比较(单位:十亿美元)

图表21:美国资产证券化产品存量穆迪评级分布(单位:%)

图表22:2013-2018年美国资产证券化产品发行规模统计表(单位:十亿美元)

图表23:2018年美国资产证券化产品发行结构统计表(单位:%)

图表24:日本资产证券化市场产品结构(单位:%)

图表25:2013-2018年日本j-reit市场增长情况(单位:千万日元)

图表26:美国资产证券化流程

图表27:单纯特殊目标机构模式运作架构

图表28:信托银行模式运作架构

图表29:特殊目标机构与信托银行合作模式运作架构

图表30:长期与短期特殊目标机构与信托银行合作模式运作架构

图表31:美国市场中以转手形式发行的一般住宅抵押贷款债权证券化产品

图表32:转手证券发行架构

图表33:支付债券发行架构

图表34:担保抵押债券发行架构

图表35:美国商业抵押债权证券定价的指标利率与利率加码(bps)

图表36:日本daiichi life's magic运作流程

图表37:日本government housing loan corp band no. 1 scheme

图表38:美国资产证券化主要法规

图表39:日本资产证券化主要法规

图表40:日本资产证券化产品公开说明书相关规定

图表41:2018年至今中国资产证券化发展历程

图表42:2018年至今中国资产证券化发展路径

图表43:2018年中国金融机构贷款余额结构(单位:%)

图表44:我国资产证券化产品评级较高的原因

图表45:2018年中国主要证券化产品不同等级发行结构(单位:%)

图表46:2013-2018年中国资产证券化市场发行情况(单位:亿元)

图表47:2013-2018年资产证券化市场存量情况(单位:亿元)

图表48:2013-2018年中国资产支持证券化产品在银行间债券市场交易情况(单位:亿元,笔)

图表49:资产证券化相关政策可能的转变

图表50:资产证券化五年规划

图表51:cdo产品分类

图表52:现金流型cdo的基本结构

图表53:现金流型cdo的本金现金流支付流程

图表54:现金流型cdo和市值型cdo的比较分析

图表55:合成型cdo的交易结构

图表56:部分融资合成型cdo的交易结构

图表57:穆迪预期损失率计算参数分析

图表58:穆迪的cdo预期损失率计算分析

图表59:分散度对baa层债券预期损失率的影响分析

图表60:2015-2018年中国cdo产品一览表(单位:亿元)

图表61:2015-2018年汽车消费贷款证券化产品一览表(单位:亿元)

图表62:2015-2018年融资租赁款证券化产品一览表(单位:亿元)

图表63:2018年基础设施收益权证券化产品一览表(单位:亿元)

图表64:2019-2024年我国城镇居民人均住宅面积预测(平方米)

图表65:加拿大rmbs市场运行模式

图表66:澳大利亚rmbs市场运行模式

图表67:2013-2018年金融机构个人购房贷款余额(单位:万亿元)

图表68:2013-2018年我国办公楼及商业营业用房累计施工面积及增速(单位:亿平方米,%)

图表69:2018年各类型信贷资产证券化产品发行数量及规模统计(单位:%,亿元)

图表70:2018年信贷资产证券化产品各类型机构发行数量及规模统计(单位:%,亿元)

图表71:2015信贷资产证券化产品分布(按发行金额)(单位:%)

图表72:2018年信贷资产证券化产品发起机构分布(按发行金额)(单位:%)

图表73:2018年信贷资产证券化产品利率类型分布(单位:%)

图表74:2018年第一期中银信贷资产支持证券分析(单位:亿元)

图表75:2018年第一期中银信贷资产支持证券交易结构图

图表76:2018年第一期中银信贷资产支持证券主要当事方职能

图表77:2018年第一期中银信贷资产支持证券资产池基本情况(单位:万元,笔,户)

图表78:2018年第一期中银信贷资产支持证券贷款合同期限(单位:万元,笔,%)

图表79:2018年第一期中银信贷资产支持证券贷款剩余期限(单位:万元,笔,%)

图表80:2018年第一期中银信贷资产支持证券贷款地域集中度分布(单位:万元,笔,%)

图表81:2018年第一期中银信贷资产支持证券贷款行业集中度分布(单位:万元,笔,%)

图表82:2018年第一期工元信贷资产支持证券分析(单位:万元)

图表83:2018年第一期工元信贷资产支持证券交易结构图

图表84:2018年第一期工元信贷资产支持证券主要当事方职能

图表85:2018年第一期工元信贷资产支持证券资产池基本情况(单位:万元,笔,户)

图表86:2018年第一期工元信贷资产支持证券贷款合同期限(单位:万元,笔,%)

图表87:2018年第一期工元信贷资产支持证券贷款剩余期限(单位:万元,笔,%)

图表88:2018年第一期工元信贷资产支持证券贷款地域集中度分布(单位:万元,笔,%)

图表89:2018年第一期工元信贷资产支持证券贷款行业集中度分布(单位:万元,笔,%)

图表90:2018年第一期工元信贷资产支持证券贷款评级(中诚)(单位:万元,%)

图表91:2018年第一期工元信贷资产支持证券贷款评级(中债资信)(单位:万元,%)

图表92:2018年第一期开元信贷资产支持证券分析(单位:万元)

图表93:国家开发银行2012年第一期开元信贷资产支持证券交易结构图

图表94:第一期开元信贷资产支持证券主要当事方职能

图表95:第一期开元信贷资产支持证券资产池基本情况(单位:万元,笔,户,年,%)

图表96:第一期开元信贷资产支持证券贷款合同期限(单位:万元,笔,%)

图表97:第一期开元信贷资产支持证券贷款剩余期限(单位:万元,笔,%)

图表98:第一期开元信贷资产支持证券贷款余额分布(单位:万元,笔,%)

图表99:第一期开元信贷资产支持证券贷款地域集中度分布(单位:万元,笔,%)

图表100:第一期开元信贷资产支持证券贷款行业集中度分布(单位:万元,笔,%)

图表101:2018年第一期招元信贷资产支持证券分析(单位:万元)

图表102:2018年第一期招元信贷资产支持证券交易结构图

图表103:2018年第一期招元信贷资产支持证券主要当事方职能

图表104:2018年第一期招元信贷资产支持证券资产池基本情况(单位:万元,笔,月,%)

图表105:2018年第一期招元信贷资产支持证券借款人信用等级分布情况(单位:万元,%)

图表106:2018年第一期招元信贷资产支持证券贷款地域集中度分布(单位:万元,户,笔,%)

图表107:2018年第一期招元信贷资产支持证券贷款行业集中度分布(单位:万元,户,%)

图表108:2018年通元个人汽车抵押贷款支持证券分析(单位:万元)

图表109:2018年通元个人汽车抵押贷款支持证券交易结构图

图表110:2018年通元个人汽车抵押贷款支持证券主要当事方职能

图表111:2018年通元个人汽车抵押贷款支持证券资产池基本情况(单位:元,笔,月,岁,%)

图表112:2018年通元个人汽车抵押贷款支持证券贷款合同期限(单位:元,笔,%)

图表113:2018年通元个人汽车抵押贷款支持证券贷款剩余期限(单位:元,笔,%)

图表114:2018年通元个人汽车抵押贷款支持证券贷款地域集中度分布(单位:万元,笔,%)

图表115:2018年通元个人汽车抵押贷款支持证券贷款“抵押车辆”品牌分布(单位:万元,笔,%)

图表116:建元2007-1个人住房抵押贷款支持证券分析(单位:万元)

图表117:建元2007-1个人住房抵押贷款支持证券交易结构图

图表118:建元2007-1个人住房抵押贷款支持证券主要当事方职能

图表119:建元2007-1个人住房抵押贷款支持证券资产池基本情况(单位:元,笔,月,岁,%)

图表120:建元2007-1个人住房抵押贷款支持证券贷款合同期限(单位:万元,笔)

图表121:建元2007-1个人住房抵押贷款支持证券贷款剩余期限(单位:万元,笔)

图表122:建元2007-1个人住房抵押贷款支持证券贷款余额分布(单位:万元,笔)

图表123:建元2007-1个人住房抵押贷款支持证券贷款地域集中度分布(单位:万元,笔)

图表124:2014-2018年我国人民币贷款余额及增速(单位:亿元,%)

图表125:2014-2018年银行新增贷款结构(单位:亿元)

图表126:2019-2024年金融机构工业贷款规模现状与预测(单位:亿元)

图表127:2019-2024年金融机构服务业贷款规模现状与预测(单位:亿元)

图表128:2019-2024年金融机构农业贷款规模现状与预测(单位:亿元)

图表129:2019-2024年金融机构房地产贷款规模现状与预测(单位:亿元)

图表130:2019-2024年商业银行汽车消费贷款规模预测(单位:亿元)

图表131:2019-2024年金融机构信用卡贷款规模现状与预测(单位:万亿元)

图表132:银行信贷资产的证券化与工商企业资产证券化的要素对比

图表133:2013-2018年工商企业资产证券化发行规模(亿元)

图表134:2018年工商企业信贷资产证券化产品构成(按发行金额)(单位:%)

图表135:联通受益凭证基本情况

图表136:联通收益计划结构图

图表137:莞深高速收益收益凭证基本情况

图表138:莞深高速资产管理计划结构图

图表139:网通受益凭证项目募集资金规模情况

图表140:网通受益凭证项目收益基本情况

图表141:远东租赁计划受益凭证收益基本情况

图表142:澜电受益凭证基本情况

图表143:澜电受益凭证交易结构图

图表144:浦东建设受益凭证基本情况

图表145:浦东建设受益凭证现金流基本情况

图表146:浦东建设受益凭证收益情况

图表147:南京城建污水处理收益资产证券化结构

图表148:南京城建污水处理收益情况

图表149:南通天电销售资产支持收益计划基本情况

图表150:隧道股份bot项目专项资产管理计划专项计划交易结构

图表151:隧道股份bot项目专项资产管理计划专项计划收益情况

图表152:符合资产证券化标准的潜力行业

图表153:2019-2024年中国铁路基建行业投资规模与预测(单位:亿元)

图表154:2019-2024年房地产行业投资规模与预测(单位:亿元)

图表155:近年来全国环境污染治理投资(单位:亿元)

图表156:历次五年规划对环保投资情况(单位:亿元,%)

图表157:环保bt/bot模式一般集中在环保工程及水务领域

图表158:2019-2024年我国汽车销量及预测(单位:万辆)

图表159:2019-2024年交通运输行业投资规模与预测(单位:亿元)

图表160:2019-2024年旅游行业投资规模与预测(单位:亿元)

图表161:欢乐谷主题公园入园收益凭证预测销售收入和数量(单位:万元,万张)

图表162:资产性质对比

图表163:完善资产证券化相关的法律制度

 

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